Plan de economisire structurat
Analizăm rata de economisire actuală, identificăm lacunele și proiectăm un calendar lunar de contribuții adaptat veniturilor și cheltuielilor tale reale, nu unui scenariu ideal.
AdvisoryTrajectory · Timișoara
Consilierul tău personal pentru o pensionare liniștită
La AdvisoryTrajectory, fiecare client lucrează direct cu un consultant dedicat care îți cunoaște situația financiară și îți construiește un plan pe măsură.
Programați o consultație gratuită
Pensionarea planificată cu grijă, de la primul pas
Nu există două situații financiare identice — de aceea abordăm fiecare client individual, cu un plan structurat și revizuit periodic.
Mulți oameni amână planificarea pensionării până când pare prea târziu. La AdvisoryTrajectory credem că momentul potrivit este acum, indiferent de vârstă sau de situația actuală a veniturilor. Consultantul tău personal analizează veniturile prezente, obligațiile financiare, obiectivele de viață și orizontul de timp înainte de a recomanda orice instrument de economisire sau investiție. Rezultatul este un plan scris, clar și revizuibil, nu o broșură generică. Biroul nostru din Timișoara, cu interioare în tonuri de verde-pădure și crem, creează un cadru calm în care discuțiile financiare devin conversații de substanță.
Ce primești când lucrezi cu noi
Patru piloni care definesc modul în care construim planuri de pensionare durabile.
Strategie de venit la pensie
Determinăm mixul optim între pensia de stat, fondurile private de pensii Pilonul II și III și alte surse pasive, astfel încât fluxul de numerar după retragere să fie predictibil și suficient.
Planificare succesorală
Împreună cu parteneri juridici, te ajutăm să structurezi transmiterea patrimoniului către urmași, minimizând costurile procedurale și evitând blocajele administrative ulterioare.
Consultant dedicat permanent
Nu ești redirecționat la un call center. Ai un singur consultant care îți cunoaște dosarul, răspunde la întrebări și revizuiește planul ori de câte ori apar schimbări semnificative în viața ta.
„Am venit la AdvisoryTrajectory la 47 de ani, convins că am întârziat prea mult. Consultantul meu, Andrei, mi-a arătat concret câți lei trebuie să direcționez lunar către Pilonul III ca să ajung la o pensie privată decentă la 65. Aveam nevoie de cifre reale, nu de optimism. Le-am primit.”
Începeți cu o consultație fără obligații
Prima întâlnire cu consultantul dvs. personal este gratuită și confidențială. Aflați unde vă situați azi și ce pași concreți urmează.
Contactați-ne acum
„Soțul meu și cu mine aveam planuri separate de economisire și nu știam cum să le corelăm. Consultanta noastră de la AdvisoryTrajectory a unificat totul într-un plan comun în două ședințe. De un an urmăm planul și diferența față de înainte este vizibilă în extrasul de cont.”